吳律師離開(kāi)后，吳曉梅立刻撥通了神秘豪客的電話。
電話一接通，她就迫不及待地說(shuō)道：“老板，我?guī)湍阏业聂浯湔液昧耍医o你我自己的私人賬號(hào)哈。咱們的交易，我都準(zhǔn)備好了！”
電話那頭傳來(lái)神秘豪客低沉的聲音：
“嗯，我已經(jīng)把錢準(zhǔn)備好了，你把私人賬號(hào)的信息給我，我馬上轉(zhuǎn)賬。”
“好嘞，老板！您放心，我這邊絕對(duì)靠譜。”
吳曉梅一邊說(shuō)著，一邊在電腦上飛速敲擊，將早就準(zhǔn)備好的王總的私人賬號(hào)發(fā)給了神秘的豪客。
幾分鐘過(guò)后，王總打來(lái)電話；
“吳曉梅啊，我的私人賬號(hào)上怎么收到185萬(wàn)的轉(zhuǎn)賬？這是哪個(gè)客戶轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)的，要買什么產(chǎn)品？怎么這筆交易不走公司賬號(hào)或者平臺(tái)賬號(hào)呢？”
吳曉梅一聽(tīng)，嘴角立刻上揚(yáng)，心里暗自得意，覺(jué)得這可是個(gè)在老板面前好好表現(xiàn)的絕佳機(jī)會(huì)。
她連忙說(shuō)道：“王總，您先別著急，這可是我好不容易談下來(lái)的大生意！就是那個(gè)神秘的豪客，之前在盧巧巧直播間想下單，結(jié)果盧巧巧瞻前顧后，不敢接這單。我就想著不能放過(guò)這么好的機(jī)會(huì)，就主動(dòng)聯(lián)系了豪客。”
“他呀，特別豪爽，直接要購(gòu)買一大批高端翡翠，說(shuō)是要送給他那些生意上的重要伙伴。
他堅(jiān)持要用對(duì)私賬戶交易，說(shuō)是這樣方便快捷，還能給咱們多一些優(yōu)惠呢。我看他誠(chéng)意滿滿，就想著先把您的賬號(hào)給他應(yīng)急，等這筆交易完成了，咱們可就賺大了！”
吳曉梅一口氣說(shuō)完，臉上洋溢著自信的笑容，仿佛已經(jīng)看到了老板對(duì)她的夸贊和豐厚的獎(jiǎng)勵(lì)。
王總卻沒(méi)有吳曉梅想象中的喜悅，他沉默了片刻，嚴(yán)肅地說(shuō)：
“吳曉梅，你這也太草率了！對(duì)私賬戶交易風(fēng)險(xiǎn)多大你知道嗎？萬(wàn)一這背后有什么問(wèn)題，咱們公司都得跟著遭殃！而且，你怎么能擅自把我的私人賬號(hào)給客戶？這么大的金額，銀行肯定是要調(diào)查的。
你馬上給我把事情查清楚，要是有任何違法違規(guī)的嫌疑，立刻終止交易，把錢退回去！”
掛斷電話，吳曉梅的笑容瞬間僵在臉上，臉上一陣青一陣白。她狠狠地將手機(jī)扔在辦公桌上，“砰”的一聲，手機(jī)在桌面上彈了幾下才停下。“王總怎么就不明白呢？這可是送上門的大肥肉啊！”她咬牙切齒地說(shuō)道，胸口劇烈起伏，眼中滿是憤怒與不甘。
她在辦公室里來(lái)回踱步，嘴里不停地嘟囔著：
“我辛辛苦苦談下來(lái)的生意，就因?yàn)樗哪懶∨率拢f(shuō)要終止就終止？那可是185萬(wàn)啊，做成這一單，我能拿到多少提成，他難道不清楚嗎？”
吳曉梅越想越氣，覺(jué)得自己的一番苦心都被辜負(fù)了，老板根本不懂得欣賞她的努力和能力。
“不就是對(duì)私賬戶交易嘛，能有什么大問(wèn)題？那個(gè)豪客看著就財(cái)大氣粗的，怎么可能有違法違規(guī)的事。肯定是盧巧巧在背后搗鬼，說(shuō)不定就是她給王總吹了什么耳邊風(fēng)，才讓王總這么不信任我。”
吳曉梅越想越覺(jué)得自己的推斷沒(méi)錯(cuò)，心中對(duì)盧巧巧的怨恨又加深了幾分。
她一屁股坐在椅子上，雙手抱胸，狠狠地瞪著前方，心里盤算著：
“這事兒可不能就這么算了，我一定要想辦法說(shuō)服王總，把這筆交易做成，到時(shí)候看他還怎么說(shuō)。”
可憤怒歸憤怒，吳曉梅一時(shí)之間也想不出什么好辦法，只能干著急。
王總還在為吳曉梅那筆莫名其妙的交易頭疼，手機(jī)鈴聲突然響起，一看是銀行行長(zhǎng)打來(lái)的，心里“咯噔”一下，一種不好的預(yù)感涌上心頭。他深吸一口氣，按下了接聽(tīng)鍵。
“王總，您好啊。”行長(zhǎng)的聲音低沉而穩(wěn)重，帶著幾分公事公辦的口吻，“是這樣的，我們銀行監(jiān)測(cè)到您的私人賬戶近期有一筆185萬(wàn)的大額進(jìn)賬，按照相關(guān)規(guī)定和監(jiān)管要求，需要您出具這筆資金的來(lái)源證明，還得詳細(xì)說(shuō)明一下這筆交易的具體情況。”
王總一聽(tīng)，眉頭瞬間擰成了一個(gè)“川”字，心里暗暗叫苦。他強(qiáng)裝鎮(zhèn)定地說(shuō)道：“行長(zhǎng)，實(shí)不相瞞，這筆錢我也是剛知道，還沒(méi)來(lái)得及弄清楚具體情況呢。是我們公司的一個(gè)員工，她接了個(gè)客戶的單子，說(shuō)是客戶要用對(duì)私賬戶轉(zhuǎn)賬，我這還一頭霧水呢。”
行長(zhǎng)聽(tīng)了，微微嘆了口氣：“王總，您也知道，現(xiàn)在對(duì)于大額資金的監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格，尤其是對(duì)私賬戶的交易，一旦出現(xiàn)異常，很容易引起監(jiān)管部門的關(guān)注。要是不能及時(shí)提供合法合規(guī)的證明，不僅這筆資金可能會(huì)被凍結(jié)，對(duì)您和貴公司的信譽(yù)也會(huì)有影響啊。”
王總心急如焚，額頭上冒出了細(xì)密的汗珠，他連忙說(shuō)道：“行長(zhǎng)，您放心，我馬上就去調(diào)查清楚，盡快把資料給您送過(guò)去。實(shí)在不好意思，給您添麻煩了。”
掛了電話，王總立刻撥通了吳曉梅的電話，語(yǔ)氣中滿是焦急與憤怒：“吳曉梅，你到底干了什么好事！銀行都打電話來(lái)要交易證明了，你趕緊給讓對(duì)方把銀行記錄提交過(guò)來(lái)！”
吳曉梅接到王總的電話，手都開(kāi)始微微顫抖，握著手機(jī)的指節(jié)泛白。她的聲音帶著一絲顫抖：“王總，您別著急，我馬上聯(lián)系客戶，一定把這事處理好！”掛了電話，吳曉梅癱坐在椅子上，臉上一陣紅一陣白，心里懊悔不已，但又不甘心就這么放棄即將到手的巨額利益。
猶豫再三，她還是撥通了神秘豪客的電話。“喂，老板，出大事了！銀行打電話給我們老板，要交易證明，現(xiàn)在可怎么辦啊？”吳曉梅的聲音里滿是焦急。
神秘豪客沉默了片刻，冷冷地說(shuō)：“慌什么，我有辦法。你把錢退到我指定的一個(gè)國(guó)內(nèi)私人賬戶上，這個(gè)賬戶很安全，銀行查到也沒(méi)什么問(wèn)題。只要你照做，我額外給你5萬(wàn)元，就當(dāng)是留在你賬戶上的報(bào)酬。當(dāng)然還有一種方式，就是你們把現(xiàn)金退還給我，我給你們十萬(wàn)作為報(bào)酬，也就是退給我175萬(wàn)就行。”
吳曉梅一聽(tīng)，心里“砰砰”直跳，一方面是被這突如其來(lái)的變故嚇得不輕，另一方面又被那5萬(wàn)元的報(bào)酬誘惑著。她咬了咬嘴唇，猶豫地說(shuō)：“老板，這能行嗎？萬(wàn)一被銀行發(fā)現(xiàn)，我可就完了……”
“你放心，我做事向來(lái)謹(jǐn)慎。只要你按我說(shuō)的做，保證沒(méi)事。你想想，5萬(wàn)元還是10萬(wàn)元，你們子決定。”神秘豪客的聲音帶著一絲蠱惑。
吳曉梅的呼吸變得急促起來(lái)，腦海里天人交戰(zhàn)。5萬(wàn)元，10萬(wàn)元，一天內(nèi)啥都不干就可以到手，對(duì)她來(lái)說(shuō)確實(shí)是一筆不小的數(shù)目，足夠她買很多心儀已久的東西。
貪婪逐漸占了上風(fēng)，她一咬牙，說(shuō)道：“好，老板，我聽(tīng)您的。您把賬戶信息發(fā)給我吧。”說(shuō)完，她緊緊握著手機(jī)，等待著神秘豪客的回復(fù)，心中既緊張又期待。
“滴滴滴滴”一連串的銀行賬戶發(fā)到了吳曉梅的手機(jī)上。
在神秘豪客的催促下，吳曉梅拿著手機(jī)，在辦公室里來(lái)回踱步，她心里清楚這件事非同小可，可又舍不得那筆豐厚的報(bào)酬。猶豫許久，她還是決定再跟老板爭(zhēng)取一下，于是硬著頭皮撥通了王總的電話。
“王總，那個(gè)……我跟客戶聯(lián)系了，他說(shuō)有辦法解決銀行監(jiān)管的問(wèn)題。”吳曉梅的聲音有些發(fā)虛，“他讓我把錢退到一個(gè)國(guó)內(nèi)私人賬戶上，說(shuō)這個(gè)賬戶很安全。而且，只要我這么做，他還會(huì)額外給我我們5萬(wàn)元報(bào)酬。如果我們直接退現(xiàn)金給他，他就會(huì)給我們留10萬(wàn)元，老板，你想想，我們什么都不用做，不用發(fā)貨不用辛苦做直播，一天就能有5萬(wàn)到10萬(wàn)的收入啊。”
電話那頭，王總先是一陣沉默，隨后傳來(lái)他憤怒的吼聲：“吳曉梅，你是不是瘋了？這明顯就是違法的事！你為了那5萬(wàn)塊，連法律都不顧了嗎？一旦被發(fā)現(xiàn)，你要承擔(dān)多大的責(zé)任，你想過(guò)沒(méi)有？”
吳曉梅被吼得耳朵嗡嗡響，但仍不死心：“王總，我知道這有風(fēng)險(xiǎn)，可這客戶真的很有誠(chéng)意，而且他保證不會(huì)出問(wèn)題。這些錢對(duì)公司來(lái)說(shuō)也是白拿的不是，您最近不是常常抱怨直播大環(huán)境不好，沒(méi)啥錢給員工發(fā)工資么，我這不也是為了您好……”
“但是這種事情風(fēng)險(xiǎn)太大了”，王總聽(tīng)到吳曉梅的話也有點(diǎn)動(dòng)搖，是啊，一天內(nèi)到手5-10萬(wàn)元，可以給一個(gè)直播間的全體人員發(fā)兩個(gè)月工資了，現(xiàn)在直播生態(tài)圈太卷，競(jìng)爭(zhēng)激烈，直播的利潤(rùn)越來(lái)越少。
每天王總都在為直播間的銷售數(shù)據(jù)擔(dān)憂，稍微降低有點(diǎn)都睡不好覺(jué)，這幾個(gè)月的銷售除了盧巧巧直播間有上漲以外，其他直播間都是呈下跌的趨勢(shì)。
盧巧巧和吳律師走進(jìn)了王總的辦公室。王總看到他們，眉頭微皺，臉上滿是疑惑。
盧巧巧率先開(kāi)口，語(yǔ)氣急切又誠(chéng)懇：“王總，我們來(lái)是想跟您說(shuō)一下吳曉梅這筆交易的事。通過(guò)吳律師的調(diào)查，我們已經(jīng)查清楚這筆錢的來(lái)源了，它來(lái)自境外一個(gè)叫做盧森堡基金的離岸賬戶，資金是從非洲的剛果金匯出的。”
吳律師接著補(bǔ)充道：“王總，境外非正規(guī)渠道匯款存在極大的風(fēng)險(xiǎn)。這種匯款方式往往是為了避開(kāi)監(jiān)管，背后很可能涉及違法犯罪活動(dòng)，比如洗錢。一旦卷入其中，不僅公司會(huì)面臨巨大的經(jīng)濟(jì)損失，還會(huì)遭受法律的嚴(yán)懲。”
吳律師接著補(bǔ)充道：“王總，境外非正規(guī)渠道匯款存在極大的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是涉及海外離岸賬戶，這里面洗錢的門道可不少。”他推了推眼鏡，神情嚴(yán)肅，“比如說(shuō)，有一種常見(jiàn)的方式叫‘虛構(gòu)貿(mào)易洗錢’。不法分子會(huì)在海外設(shè)立離岸公司，虛構(gòu)進(jìn)出口貿(mào)易合同。他們會(huì)虛報(bào)進(jìn)出口商品的價(jià)格，比如將價(jià)值10萬(wàn)美元的貨物虛報(bào)成100萬(wàn)美元出口，多出的90萬(wàn)美元就可以通過(guò)離岸賬戶洗白，再以進(jìn)口的名義將這筆錢轉(zhuǎn)回國(guó)內(nèi)，看似是正常的貿(mào)易往來(lái)，實(shí)則是在進(jìn)行非法洗錢活動(dòng)。”
“還有一種‘空殼公司洗錢’，”吳律師繼續(xù)說(shuō)道，“他們?cè)陔x岸金融中心注冊(cè)大量空殼公司，這些公司沒(méi)有實(shí)際業(yè)務(wù)，只是用來(lái)轉(zhuǎn)移資金。他們將非法所得資金通過(guò)一系列復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬操作，分散注入這些空殼公司，再通過(guò)空殼公司之間的賬戶流轉(zhuǎn)，讓資金來(lái)源變得模糊不清，最后再將洗白后的資金轉(zhuǎn)回國(guó)內(nèi)或其他目標(biāo)賬戶。”
“另外，利用‘地下錢莊’配合離岸賬戶洗錢也很常見(jiàn)。”吳律師微微皺眉，“地下錢莊作為非法金融中介，與境外的離岸賬戶相互勾結(jié)。犯罪分子將非法資金交給地下錢莊，地下錢莊再通過(guò)與境外的合作方，利用離岸賬戶將等額資金打到指定的境外賬戶，完成資金的跨境轉(zhuǎn)移，從而實(shí)現(xiàn)洗錢目的。”
盧巧巧拿出一份資料遞給王總：“王總，您看，這是我們調(diào)查到的一些相關(guān)案例。這些公司就是因?yàn)閷?duì)資金來(lái)源審查不嚴(yán)，接收了境外非正規(guī)匯款，最后不僅被罰款，公司負(fù)責(zé)人還被追究刑事責(zé)任。咱們一定不能掉以輕心啊。”
王總聽(tīng)完以后眉頭都打結(jié)了。